Το 65% των εκκαθαριστικών φέτος είναι χρεωστικά, τη στιγμή που τα περασμένα χρόνια το ποσοστό δεν ξεπερνούσε το 20% με 25%.
Μαζί με το εκκαθαριστικό θα καταφτάσει και η έκτακτη εισφορά του 2011 για όσους έχουν εισοδήματα πάνω από 12.000 ευρώ, αλλά και το... τέλος επιτηδεύματος. Για όσους διαθέτουν και ακίνητο ταυτόχρονα θα καταφτάσουν τόσο το ΕΤΑΚ του 2009, όσο και ο ΦΑΠ για τα έτη 2010 και 2011
Πολύ συγκεκριμένα πράγματα ψάχνουν οι υπάλληλοι των τραπεζών που με εντολή του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος έχουν μπει για τα καλά στο κυνήγι της φοροδιαφυγής.
Ψάχνουν τις καταθέσεις των φοροφυγάδων
Κάθε συναλλαγή που δεν είναι στις... συνήθεις που κάνει ο πελάτης, μεγάλα ποσά καταθέσεων και ό,τι άλλο δείχνει πιθανά κρυμμένα κέρδη ειδικά καταθετών που ανήκουν στις λεγόμενες ομάδες υψηλού κινδύνου για φοροδιαφυγή, όπως οι ελεύθεροι επαγγελματίες μπαίνουν στο στόχαστρο.
Σύμφωνα με την εφημερίδα Ημερησία, με την υπ' αριθμ. 2652/2012 Πράξη Διοικητή της Τράπεζας Ελλάδας ορίζονται οι παράμετροι του ελέγχου, που θα ακολουθούν οι τράπεζες, και θα πρέπει να αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές κάθε “ασυνήθη ή ύποπτη συναλλαγή που παρέχει ενδείξεις ή υπόνοιες διάπραξης φοροδιαφυγής ή νομιμοποίησης, του εξ αυτής περιουσιακού οφέλους”.
Ποιοι μπαίνουν στο στόχαστρο:
- Ελεύθεροι επαγγελματίες με πιστώσεις στο λογαριασμό τους άνω των 200.000 ευρώ το 2011
- Εταιρείες με κίνηση λογαριασμού άνω των 300.000 ευρώ το 2011.
Τι ελέγχει η τράπεζα:
- Πηγή εισοδήματος (φυσικά πρόσωπα)
- Κλάδο ή είδος δραστηριότητας
- Χώρα έδρας και νομικό καθεστώς.
- Αριθμό και ύψος καταθέσεων
- Μεγάλη αλλαγή στο “προφίλ” του πελάτη
- Πιθανή αίτηση παροχής στοιχείων από δικαστική ή οικονομική αρχή
Τι δείχνει φοροδιαφυγή:
- Καταθέσεις που δεν είναι συμβατές με τη φορολογική δήλωση
- Ικανότητα αποπληρωμής δανείου με ποσά που δεν προκύπτουν από φορολογική δήλωση
- Χρήση προσωπικού λογαριασμού για εταιρικές συναλλαγές
- Αγορές (συχνές και μεγάλες) προϊόντων που είναι “ύποπτα” για φοροδιαφυγή όπως ηλεκτρικές και ηλεκτρονικές συσκευές
- Μεταφορά χρημάτων για αγορές αγαθών ή υπηρεσιών σε λογαριασμό τρίτου και όχι του πωλητή.
- Άρνηση να προσκομίσει ο πελάτης της τράπεζας το εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης όταν ζητηθεί
Μαζί με το εκκαθαριστικό θα καταφτάσει και η έκτακτη εισφορά του 2011 για όσους έχουν εισοδήματα πάνω από 12.000 ευρώ, αλλά και το... τέλος επιτηδεύματος. Για όσους διαθέτουν και ακίνητο ταυτόχρονα θα καταφτάσουν τόσο το ΕΤΑΚ του 2009, όσο και ο ΦΑΠ για τα έτη 2010 και 2011
Πολύ συγκεκριμένα πράγματα ψάχνουν οι υπάλληλοι των τραπεζών που με εντολή του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος έχουν μπει για τα καλά στο κυνήγι της φοροδιαφυγής.
Ψάχνουν τις καταθέσεις των φοροφυγάδων
Κάθε συναλλαγή που δεν είναι στις... συνήθεις που κάνει ο πελάτης, μεγάλα ποσά καταθέσεων και ό,τι άλλο δείχνει πιθανά κρυμμένα κέρδη ειδικά καταθετών που ανήκουν στις λεγόμενες ομάδες υψηλού κινδύνου για φοροδιαφυγή, όπως οι ελεύθεροι επαγγελματίες μπαίνουν στο στόχαστρο.
Σύμφωνα με την εφημερίδα Ημερησία, με την υπ' αριθμ. 2652/2012 Πράξη Διοικητή της Τράπεζας Ελλάδας ορίζονται οι παράμετροι του ελέγχου, που θα ακολουθούν οι τράπεζες, και θα πρέπει να αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές κάθε “ασυνήθη ή ύποπτη συναλλαγή που παρέχει ενδείξεις ή υπόνοιες διάπραξης φοροδιαφυγής ή νομιμοποίησης, του εξ αυτής περιουσιακού οφέλους”.
Ποιοι μπαίνουν στο στόχαστρο:
- Ελεύθεροι επαγγελματίες με πιστώσεις στο λογαριασμό τους άνω των 200.000 ευρώ το 2011
- Εταιρείες με κίνηση λογαριασμού άνω των 300.000 ευρώ το 2011.
Τι ελέγχει η τράπεζα:
- Πηγή εισοδήματος (φυσικά πρόσωπα)
- Κλάδο ή είδος δραστηριότητας
- Χώρα έδρας και νομικό καθεστώς.
- Αριθμό και ύψος καταθέσεων
- Μεγάλη αλλαγή στο “προφίλ” του πελάτη
- Πιθανή αίτηση παροχής στοιχείων από δικαστική ή οικονομική αρχή
Τι δείχνει φοροδιαφυγή:
- Καταθέσεις που δεν είναι συμβατές με τη φορολογική δήλωση
- Ικανότητα αποπληρωμής δανείου με ποσά που δεν προκύπτουν από φορολογική δήλωση
- Χρήση προσωπικού λογαριασμού για εταιρικές συναλλαγές
- Αγορές (συχνές και μεγάλες) προϊόντων που είναι “ύποπτα” για φοροδιαφυγή όπως ηλεκτρικές και ηλεκτρονικές συσκευές
- Μεταφορά χρημάτων για αγορές αγαθών ή υπηρεσιών σε λογαριασμό τρίτου και όχι του πωλητή.
- Άρνηση να προσκομίσει ο πελάτης της τράπεζας το εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης όταν ζητηθεί
